Ему помогла мама

 |  

Хочу представить интервью с  инвестором (Kevin O'Leary) в шкафу которого очень много дорогой обуви. Привычку к инвестированию привила ему мама.

Ему помогла мама

Из любви к дивидендным акциям я создал собственный ETF 

   Когда я был маленьким, мама всегда говорила: «Никогда не расходуй основной доход, только дивиденды». Я понятия не имел, о чем она говорит. У нее была привычка часть своей недельной зарплаты вкладывать в крупно капитализированные дивидендные акции. Всю свою жизнь она держала этот счет в секрете от обоих своих мужей. Она была глубоко убеждена, что у женщины должна быть финансовая независимость.    

 

   Когда она умерла, я стал распорядителем ее имущества и впервые увидел результаты вложений только в дивидендные акции на протяжении 50 лет. Прибыль была внушительной. Она не была финансовым советником, но она следовала принципу, что за ожидание должны платить. Акции без дивидендов она считала обычной спекуляцией, а не инвестицией, так как в этом случае заработать можно только при движении цены вверх. Дивиденды давали ей гарантированный доход, и она тратила только его.     

   Когда я увидел результаты этой идеи, мой взгляд на инвестиции поменялся навсегда. Я исследовал эту тему. Знали ли вы, что за последние 40 лет более 70% доходов на рынке произошли от дивидендов, а не от прироста капиталов? Осознав это, я теперь никогда не вкладываю в акции, которые не платят дивидендов.

   Однако не все дивидендные акции одинаковы. Например, если компания берет деньги в долг и увеличивает задолженность на балансе, чтобы выплачивать дивиденды, то в нее я вкладываться не захочу. Так что «качество» компании имеет значение. Мне нравятся компании, которые увеличивают свободный денежный поток, а затем каждый год увеличивают  выплачиваемый дивиденд.     

   Я предпочитаю большие компании, потому что для меня крайне важно, чтобы мои деньги не пропали. Большие компании, как правило, стабильнее, и их акции менее волатильны, чем у маленьких компаний.

   Также для меня важна диверсификация. Акции одной компании никогда не должны занимать более 5% моего портфеля. Доля моих инвестиций в какой-то один сектор экономики – например, энергетику –  не должна превышать 20%. Я давно усвоил, что диверсификация – это единственный способ достичь надежности вложений. Дело в том, что как бы тщательно вы ни продумывали инвестиционную стратегию, всегда может произойти какая-нибудь неприятность, так что никогда не следует нести все деньги в одно место.  

   Я всегда держу примерно 50% семейного бюджета в акциях. Вторую половину я вкладываю в облигации и кредитный рынок. В наши дни одним из самых эффективных способов инвестировать в акции являются биржевые фонды (Exchange Traded Funds, ETFs). Что такое ETF? Если вкратце, ETF держит корзину акций, удовлетворяющих определенным требованиям, которые устанавливаются с целью достижения определенных инвестиционных целей. Допустим, я хочу иметь акции компаний, которые превосходят 10 млрд долларов по рыночной капитализации (так определяется размер компании), дивиденды которых растут, историческая волатильность которых меньше рыночной и которые берут мало долгов. Тогда я могу создать правило, по которому буду такие компании находить. Создание такой корзины акций называется разработкой индекса. Разработка и тестирование индекса – это очень кропотливая работа. Но оно того стоит, если вы инвестируете на долгий срок.  

Ему помогла мама     

   На рынке сейчас примерно 1700 ETFов, так что я думал, что без проблем найду подходящий фонд. Мне были нужны акции копаний с низкой волатильностью, высокой капитализацией, хорошим балансом, и чтобы выплачивались дивиденды. Когда я исследовал возможные варианты, в моем списке осталось 50 ETFов. Но ни один из них не удовлетворял моим требованиям для долгосрочного инвестирования полностью.      

   У меня довольно большой капитал, который можно пустить в дело. Что касается его размещения – все, кто смотрит Shark Tank, знают, что я дисциплинированный инвестор. Так что я попросил свою команду разработать для меня ETF, который точно удовлетворял бы всем моим требованиям: низкая волатильность, качество, дивидендный доход. Так появился O'Shares.     

Наш первый ETF называется «O'Shares FTSE US Quality Dividend ETF» и торгуется под символом OUSA. Я хотел, чтобы OUSA был ликвидным и доступным для инвесторов по всему миру, так что я решил зарегистрировать его для торговли на New York Stock Exchange.

Никогда не забуду, чему моя мама научила меня много лет назад: никогда не тратить основной доход, только дивиденды. Именно поэтому я создал OUSA. Когда идет торги, я знаю, что она со мной. Думаю. Она бы тоже вложила средства в OUSA. 

___________________________________________________

Оригинал: www.linkedin.com/pulse/my-love-dividend-paying-stocks-made-me-create-own-etf-kevin-o-leary




Комментарии (0):

Чтобы написать комментарий, необходимо авторизоваться.


×

Политика конфиденциальности АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент»

Настоящая политика конфиденциальности АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (далее - Политика) разработана в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных" и устанавливает правила использования АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (далее – Компания) персональной информации, получаемой от пользователей сайта www.zerich.com (далее - сайт), интернет-сервисов и мобильных приложений Компании.

Получение доступа к использованию сайта, интернет-сервисов и мобильных приложений Компании означает безоговорочное согласие Пользователя с положениями настоящей Политики и указанными в ней условиями обработки Компанией персональной информации пользователя.

Под интернет – сервисами и мобильными приложениями для целей применения настоящей политики подразумеваются любое программное обеспечение, позволяющее осуществлять электронное взаимодействие между пользователем и Компанией в процессе заключения/исполнения/расторжения соглашений на финансовом рынке, а также предоставления Компанией информации о своих услугах.

Компания собирает, обрабатывает и использует в определенных настоящей Политикой целях:

- персональную информацию пользователя, которую пользователь самостоятельно предоставляет Компании при переходе на сайт, создании учетной записи/регистрации/авторизации на сайте, в мобильном приложении Компании, в интернет - сервисах Компании, в том числе: фамилия, имя, отчество, пол, возраст, дата рождения, место рождения, адрес электронной почты, номер мобильного телефона, ссылки на профили в социальных сетях, реквизиты банковской карты;

- а также иные пользовательские данные, автоматически передаваемые Компании в процессе использования сайта, мобильного приложения, интернет-сервисов Компании: IP-адрес; версия ОС; версия веб-браузера; сведения об устройстве (тип, производитель, модель); разрешение экрана и количество цветов экрана; версия Flash; версия Silverlight; наличие программного обеспечения для блокирования рекламы, наличие Cookies, наличие JavaScript; язык ОС и Браузера; время, проведенное на сайте; действия пользователя на сайте), версия операционной системы мобильного устройства, с которого осуществляется доступ к мобильным приложениям Компании, данные об активности пользователя в сети Интернет, о посещенных пользователем страницах, дате и времени URL-переходов, файлы cookies.

Персональная информация пользователя обрабатывается Компанией в целях:

- установления и поддержания связи и документооборота с пользователем,

- регистрации пользователя на сайте Компании, управление учетной записью пользователя,

- предоставления пользователю доступа к мобильному приложению и иным сервисам Компании,

- принятия Компанией решения о приеме пользователя на обслуживании е в Компанию,

- исполнения Компанией обязательств перед пользователем по соглашениям между пользователем и Компанией,

- улучшения качества обслуживания пользователя,

- исполнение требований законодательства Российской Федерации,

- исполнения обязательств Компании перед контрагентами и государственными органами,

- технического управления мобильным приложением и интернет-сервисами Компании, улучшения их работы,

- выявления, пресечения недобросовестных действий третьих лиц, а также устранения технических сбоев или проблем безопасности;

- защиты прав Компании, клиентов Компании способами, соответствующими законодательству Российской Федерации,

- предоставление пользователю информации об услугах и продуктах Компании и ее партнеров,

- проведения маркетинговых мероприятий,

- статистических и иных исследований,

- в иных целях, предусмотренных заключенными между Компанией и пользователем соглашениями.

Компания вправе предоставлять информацию пользователей аффилированным лицам Компании и контрагентам Компании в вышеуказанных целях. При этом аффилированные лица Компании, а также контрагенты Компании должны соблюдать требования сохранения конфиденциальности обрабатываемой информации пользователей.

В целях исполнения требований законодательства Российской Федерации Компания вправе предоставлять информацию пользователей уполномоченным государственным органам на основании соответствующих письменных запросов.

Компания гарантирует, что персональная информация пользователей не разглашается, а также не предоставляется Компанией иным лицам, за исключением случаев, прямо предусмотренных в настоящей Политике.

Предоставление персональной информации пользователей третьим лицам, по основаниям, не указанным в настоящей Политике, допускается только при наличии дополнительного согласия пользователя, которое может отозвано пользователем в любое время.

Сайт, мобильное приложение, интернет-сервисы Компании не являются общедоступными источниками персональных данных.

Компания принимает все необходимые и достаточные правовые, организационные и технические меры для защиты информации, предоставляемой пользователями от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных видов неправомерного использования и неправомерных действий третьих лиц.

Компания ограничивает доступ сотрудников Компании, ее аффилированных лиц, а также контрагентов к персональной информации пользователей, которая не является необходимой для исполнения требований законодательства Российской Федерации либо выполнения существующих обязательств перед пользователями либо достижения иных целей, указанных в настоящей Политике.

Трудовые договоры с сотрудниками Компании, а также с контрагентами Компании предусматривают меры ответственности и штрафные санкции за нарушение конфиденциальности персональной информации пользователей.

Компания рекомендует пользователям соблюдать конфиденциальность данных учетных записей, логинов, паролей для доступа к мобильным приложениям и сервисам Компании. Пользователь обязуется незамедлительно сообщать Компании о любом случае компрометации паролей, логинов для доступа к мобильным приложениям и сервисам Компании, используемых ключей электронной подписи, а также выявленного пользователем несанкционированного использования его учетной записи. Соблюдение пользователем настоящей рекомендации позволит обеспечить максимальную сохранность предоставленной Компании информации.

Компания оставляет за собой право в любое время вносить изменения в настоящую Политику.

Новая редакция Политики вступает в силу с момента ее размещения на сайте. Продолжение пользования сайтом, мобильным приложением, интернет-сервисами Компании после публикации новой редакции Политики на сайте Компании означает безусловное согласие пользователя с новой редакцией Политики.

На пользователе лежит обязанность знакомиться с текстом Политики при каждом посещении сайта, мобильного приложения или интернет-сервисов Компании.