Торговые советники – эдвайзеры

У частных инвесторов не всегда есть необходимый опыт и свободное время для самостоятельной торговли на биржевых площадках. Поэтому они обращаются за помощью к профессиональным брокерам и управляющим компаниям. При этом на персональное обслуживание могут рассчитывать только клиенты, располагающие существенными денежными средствами, поскольку индивидуальные инвестиционное консультирование – это дорогостоящая услуга. Поэтому клиентам с небольшим депозитом предлагаются типовые финансовые продукты, которые не всегда приносят ожидаемую прибыль.

Такова была ситуация до недавнего времени, однако десять лет назад она начала меняться. В 2008 году в США появились первые автоматизированные сервисы, которые на основе финансовых возможностей клиента, его ожиданий от вложений на фондовом рынке и готовности к риску предлагали готовые инвестиционные решения. Подобные системы получили название роботов-консультантов или робо-эдвайзеров (robo-advisor); в России за ними закрепилось название торговые советники.

 торговые советники

Как работает торговый советник

Торговый советник на основе подробной информации о финансовом положении клиента без вмешательства человека, используя только математические алгоритмы, предлагает несколько вариантов оптимального вложения средств с учетом приемлемого риска.

Причем, речь идет не о конкретных ценных бумагах, а о подборе активов, которые можно приобрести с помощью индексных инструментов – к примеру, покупая паи биржевых инвестиционных фондов ETF. Валютные пары, торгуемые на рынке Форекс, также могут стать объектом инвестирования.

Через торгового советника частный инвестор открывает счет, который можно пополнять. Он принимает окончательное решение, в соответствии с которым торговый советник формирует инвестиционный портфель и периодически проводит ребалансировку активов, если изменяется ситуация на рынке или же клиент вносит поправки в торговую стратегию. Важно, что торговые советники полностью совместимы с используемыми сегодня системами для интернет-трейдинга (в частности, с терминалом QUIK).

Отличия торговых советников от роботов

Иногда, говоря о торговых советниках, проводят параллель с автоматизированными торговыми системами (торговыми роботами), однако подобное сравнение некорректно. Дело в том, что торговые роботы, заключая сделки, реализуют заложенную в них трейдером стратегию, реагируя на изменения котировок выбранных ценных бумаг, тогда как торговые советники анализируют рынок в целом (в том числе рынок Форекс) и предлагают конкретные инвестиционные идеи. Таким образом, торговые роботы исполняют функции обычных трейдеров, а торговые советники берут на себя обязанности портфельных управляющих.

Низкая стоимость сделала доступными широкому кругу потенциальных инвесторов те услуги, которые раньше предлагали только состоятельным клиентам. Кроме того, развитие технологий позволяет совершенствовать работу торговых советников за счет более глубокого персонального подхода и учета специфических пожеланий клиентов.

Сегодня объем активов в мире под управлением торговых советников оценивается от 20 до 50 млрд. долларов, но к 2025 году он может вырасти до 16 трлн. При этом в России перед этой отраслью финансовой индустрии открываются особенно широкие перспективы.

×

Политика конфиденциальности АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент»

Настоящая политика конфиденциальности АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (далее - Политика) разработана в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных" и устанавливает правила использования АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (далее – Компания) персональной информации, получаемой от пользователей сайта www.zerich.com (далее - сайт), интернет-сервисов и мобильных приложений Компании.

Получение доступа к использованию сайта, интернет-сервисов и мобильных приложений Компании означает безоговорочное согласие Пользователя с положениями настоящей Политики и указанными в ней условиями обработки Компанией персональной информации пользователя.

Под интернет – сервисами и мобильными приложениями для целей применения настоящей политики подразумеваются любое программное обеспечение, позволяющее осуществлять электронное взаимодействие между пользователем и Компанией в процессе заключения/исполнения/расторжения соглашений на финансовом рынке, а также предоставления Компанией информации о своих услугах.

Компания собирает, обрабатывает и использует в определенных настоящей Политикой целях:

- персональную информацию пользователя, которую пользователь самостоятельно предоставляет Компании при переходе на сайт, создании учетной записи/регистрации/авторизации на сайте, в мобильном приложении Компании, в интернет - сервисах Компании, в том числе: фамилия, имя, отчество, пол, возраст, дата рождения, место рождения, адрес электронной почты, номер мобильного телефона, ссылки на профили в социальных сетях, реквизиты банковской карты;

- а также иные пользовательские данные, автоматически передаваемые Компании в процессе использования сайта, мобильного приложения, интернет-сервисов Компании: IP-адрес; версия ОС; версия веб-браузера; сведения об устройстве (тип, производитель, модель); разрешение экрана и количество цветов экрана; версия Flash; версия Silverlight; наличие программного обеспечения для блокирования рекламы, наличие Cookies, наличие JavaScript; язык ОС и Браузера; время, проведенное на сайте; действия пользователя на сайте), версия операционной системы мобильного устройства, с которого осуществляется доступ к мобильным приложениям Компании, данные об активности пользователя в сети Интернет, о посещенных пользователем страницах, дате и времени URL-переходов, файлы cookies.

Персональная информация пользователя обрабатывается Компанией в целях:

- установления и поддержания связи и документооборота с пользователем,

- регистрации пользователя на сайте Компании, управление учетной записью пользователя,

- предоставления пользователю доступа к мобильному приложению и иным сервисам Компании,

- принятия Компанией решения о приеме пользователя на обслуживании е в Компанию,

- исполнения Компанией обязательств перед пользователем по соглашениям между пользователем и Компанией,

- улучшения качества обслуживания пользователя,

- исполнение требований законодательства Российской Федерации,

- исполнения обязательств Компании перед контрагентами и государственными органами,

- технического управления мобильным приложением и интернет-сервисами Компании, улучшения их работы,

- выявления, пресечения недобросовестных действий третьих лиц, а также устранения технических сбоев или проблем безопасности;

- защиты прав Компании, клиентов Компании способами, соответствующими законодательству Российской Федерации,

- предоставление пользователю информации об услугах и продуктах Компании и ее партнеров,

- проведения маркетинговых мероприятий,

- статистических и иных исследований,

- в иных целях, предусмотренных заключенными между Компанией и пользователем соглашениями.

Компания вправе предоставлять информацию пользователей аффилированным лицам Компании и контрагентам Компании в вышеуказанных целях. При этом аффилированные лица Компании, а также контрагенты Компании должны соблюдать требования сохранения конфиденциальности обрабатываемой информации пользователей.

В целях исполнения требований законодательства Российской Федерации Компания вправе предоставлять информацию пользователей уполномоченным государственным органам на основании соответствующих письменных запросов.

Компания гарантирует, что персональная информация пользователей не разглашается, а также не предоставляется Компанией иным лицам, за исключением случаев, прямо предусмотренных в настоящей Политике.

Предоставление персональной информации пользователей третьим лицам, по основаниям, не указанным в настоящей Политике, допускается только при наличии дополнительного согласия пользователя, которое может отозвано пользователем в любое время.

Сайт, мобильное приложение, интернет-сервисы Компании не являются общедоступными источниками персональных данных.

Компания принимает все необходимые и достаточные правовые, организационные и технические меры для защиты информации, предоставляемой пользователями от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных видов неправомерного использования и неправомерных действий третьих лиц.

Компания ограничивает доступ сотрудников Компании, ее аффилированных лиц, а также контрагентов к персональной информации пользователей, которая не является необходимой для исполнения требований законодательства Российской Федерации либо выполнения существующих обязательств перед пользователями либо достижения иных целей, указанных в настоящей Политике.

Трудовые договоры с сотрудниками Компании, а также с контрагентами Компании предусматривают меры ответственности и штрафные санкции за нарушение конфиденциальности персональной информации пользователей.

Компания рекомендует пользователям соблюдать конфиденциальность данных учетных записей, логинов, паролей для доступа к мобильным приложениям и сервисам Компании. Пользователь обязуется незамедлительно сообщать Компании о любом случае компрометации паролей, логинов для доступа к мобильным приложениям и сервисам Компании, используемых ключей электронной подписи, а также выявленного пользователем несанкционированного использования его учетной записи. Соблюдение пользователем настоящей рекомендации позволит обеспечить максимальную сохранность предоставленной Компании информации.

Компания оставляет за собой право в любое время вносить изменения в настоящую Политику.

Новая редакция Политики вступает в силу с момента ее размещения на сайте. Продолжение пользования сайтом, мобильным приложением, интернет-сервисами Компании после публикации новой редакции Политики на сайте Компании означает безусловное согласие пользователя с новой редакцией Политики.

На пользователе лежит обязанность знакомиться с текстом Политики при каждом посещении сайта, мобильного приложения или интернет-сервисов Компании.