Торговые советники – эдвайзеры

У частных инвесторов не всегда есть необходимый опыт и свободное время для самостоятельной торговли на биржевых площадках. Поэтому они обращаются за помощью к профессиональным брокерам и управляющим компаниям. При этом на персональное обслуживание могут рассчитывать только клиенты, располагающие существенными денежными средствами, поскольку индивидуальные инвестиционное консультирование – это дорогостоящая услуга. Поэтому клиентам с небольшим депозитом предлагаются типовые финансовые продукты, которые не всегда приносят ожидаемую прибыль.

Такова была ситуация до недавнего времени, однако десять лет назад она начала меняться. В 2008 году в США появились первые автоматизированные сервисы, которые на основе финансовых возможностей клиента, его ожиданий от вложений на фондовом рынке и готовности к риску предлагали готовые инвестиционные решения. Подобные системы получили название роботов-консультантов или робо-эдвайзеров (robo-advisor); в России за ними закрепилось название торговые советники.

 торговые советники

Как работает торговый советник

Торговый советник на основе подробной информации о финансовом положении клиента без вмешательства человека, используя только математические алгоритмы, предлагает несколько вариантов оптимального вложения средств с учетом приемлемого риска.

Причем, речь идет не о конкретных ценных бумагах, а о подборе активов, которые можно приобрести с помощью индексных инструментов – к примеру, покупая паи биржевых инвестиционных фондов ETF. Валютные пары, торгуемые на рынке Форекс, также могут стать объектом инвестирования.

Через торгового советника частный инвестор открывает счет, который можно пополнять. Он принимает окончательное решение, в соответствии с которым торговый советник формирует инвестиционный портфель и периодически проводит ребалансировку активов, если изменяется ситуация на рынке или же клиент вносит поправки в торговую стратегию. Важно, что торговые советники полностью совместимы с используемыми сегодня системами для интернет-трейдинга (в частности, с терминалом QUIK).

Отличия торговых советников от роботов

Иногда, говоря о торговых советниках, проводят параллель с автоматизированными торговыми системами (торговыми роботами), однако подобное сравнение некорректно. Дело в том, что торговые роботы, заключая сделки, реализуют заложенную в них трейдером стратегию, реагируя на изменения котировок выбранных ценных бумаг, тогда как торговые советники анализируют рынок в целом (в том числе рынок Форекс) и предлагают конкретные инвестиционные идеи. Таким образом, торговые роботы исполняют функции обычных трейдеров, а торговые советники берут на себя обязанности портфельных управляющих.

Низкая стоимость сделала доступными широкому кругу потенциальных инвесторов те услуги, которые раньше предлагали только состоятельным клиентам. Кроме того, развитие технологий позволяет совершенствовать работу торговых советников за счет более глубокого персонального подхода и учета специфических пожеланий клиентов.

Сегодня объем активов в мире под управлением торговых советников оценивается от 20 до 50 млрд. долларов, но к 2025 году он может вырасти до 16 трлн. При этом в России перед этой отраслью финансовой индустрии открываются особенно широкие перспективы.

×

Настоящим я, субъект персональных данных (далее – «Субъект»), действуя по своей воле и в своем интересе, при размещении (вводе) своих персональных данных на сайте АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» http://www.zerich.com (далее – «сайт») даю свое Согласие на обработку акционерным обществом Инвестиционная Компания «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» ОГРН 1027700066646, находящимся по адресу: 119034, г.Москва, ул.Остоженка, д.10/2/7, стр. 2 (далее – «Компания») всех моих персональных данных, указанных в заявке на сайте, любым из разрешенных законодательством Российской Федерации способов, в.т.ч. (не ограничиваясь) путем сбора, извлечения, объединения, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), использования, распространения (в том числе передачи) обезличивания, блокирования, уничтожения, как с использованием средств автоматизации (в том числе информационных и телекоммуникационных систем и сетей), так и без использования таковых. Настоящим я подтверждаю, что ознакомлен(а) с целями обработки моих персональных данных, а именно: обработка моих персональных данных будет осуществляться Компанией в целях подготовки к заключению, в целях заключения, исполнения, изменения, расторжения договоров (соглашений), заключаемых между Компанией и Субъектом (или лицом, интересы которого представляет Субъект, или в отношении которого Субъект является выгодоприобретателем), а также в целях подготовки форм заявлений, уведомлений, соглашений, договоров, не влекущих непосредственно заключение, расторжение, изменение указанных договоров (соглашений), в целях проведения опросов, анкетирования, рекламных и маркетинговых исследований, акций в отношении услуг, предложения новых услуг, оказываемых Компанией, а также лицами, в интересах которых действует Компания, путем осуществления прямых контактов с Субъектом с помощью средств связи, указанных в заявке на сайте, в целях исполнения Компанией требований законодательства Российской Федерации, осуществления прав и законных интересов третьих лиц, достижения общественно значимых целей. Настоящее Согласие действует бессрочно. Субъект вправе отозвать настоящее Согласие частично или полностью, письменно уведомив Компанию по адресу ее местонахождения (лично, проставив собственноручную подпись в присутствии уполномоченного сотрудника Компании, либо путем направления письменного уведомления в адрес Компании способом, фиксирующим момент его вручения, при этом подпись Субъекта на уведомлении должна быть засвидетельствована нотариусом либо другим должностным лицом, чья подпись приравнена к нотариальному удостоверению в соответствии с законодательством Российской Федерации). Настоящее Согласие считается отозванным по истечении 30 (тридцати) календарных дней со дня получения Компанией письменного уведомления об отзыве, после чего Компания прекращает обработку персональных данных Субъекта, за исключением случаев, когда Компания в соответствии с требованиями федеральных законов вправе осуществлять обработку персональных данных Субъекта без его согласия. Субъект информирован, что полный или частичный отзыв настоящего Согласия может привести к невозможности исполнения Компанией заключенных с Субъектом договоров (соглашений). В случае если заявка заполняется не лично Субъектом, то лицо, предоставляющее Компании персональные данные Субъекта, гарантирует, что им получено согласие Субъекта на совершение действий с персональными данными Субъекта, указанных в настоящем Согласии.

г.Москва,Всеволожский пер.,д.2,стр.2,тел:+7 495 266-32-16 Электронная почта: inform@zerich.com Лицензии ФКЦБ России без ограничения срока действия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами N045-04091-001000 от 21.12.2000 года; на осуществление депозитарной деятельности N045-04359-000100 от 27.12.2000 года; на осуществление дилерской деятельности N045-04046-010000 от 21.12.2000 года на осуществление брокерской деятельности N045-03996-100000 от 21.12.2000 года;