Личный кабинет инвестора

В современном мире торги на финансовых и фондовых рынках ведутся через Интернет. Для этого требуется установка специального приложения или регистрация на сайте инвестиционной компании. Личный кабинет инвестора – неотъемлемая часть программы. Он позволяет отслеживать состояние счета, контролировать и проводить операции и эффективно взаимодействовать с брокером. Клиенты обычно отдают предпочтение компаниям с наиболее удобным и безопасным личным кабинетом Программы используются при торгах на биржах или при работе с 1 выбранной компанией.

 

Для чего нужен личный кабинет инвестора?

Приложения выполняют несколько задач:

  • упрощают и ускоряют документооборот между клиентом и инвестиционной компанией, переводят его в электронную форму (отпадает необходимость в подписывании бумажных распоряжений, отправке их по почте);
  • трейдеры и брокеры общаются с помощью программы: договариваются о стратегиях, направлениях операций и т.д.;
  • клиент в любой момент может получить отчет о проведенных операциях;
  • личный кабинет позволяет отслеживать состояние счетов и инвестиционных портфелей в любой точке мира;
  • здесь хранится информация обо всех имеющихся у клиента ценных бумагах;
  • приложения позволяют делать запросы о любых других акциях и облигациях, торгуемых на бирже, к которой подключен клиент;
  • клиент может управлять своими счетами и инвестиционными портфелями с помощью личного кабинета.

Некоторые компании предоставляют приложения с расширенным функционалом. Например, инвестор может просмотреть информацию об интересующем его проекте, запросить документацию или узнать, на каком этапе находится проект. Некоторые организации предоставляют инвесторам право голоса при решении каких-либо организационных моментов или при решении вопросов, касающихся проекта. В этом случае необходимый функционал также будет находиться в личном кабинете.

Некоторые компании предоставляют инвесторам возможность приобретения определенных товаров или услуг. В этом случае через личный кабинет можно оформить заказ: заполнить форму с адресом и способом доставки, оплатить приобретаемое и пр.

 

Преимущества личных кабинетов

За счет того, что программа выполняет множество функций, она дает ряд преимуществ самой компании и инвестору:

  • клиент может самостоятельно и оперативно работать со своими счетами в любой точке мира;
  • с помощью приложения удобно покупать и продавать валюту какого-либо проекта, обменивать ее. Простота совершения операций позволяет привлекать начинающих инвесторов;
  • инвесторы могут общаться с представителями компании, между собой, принимать участие в голосованиях и специальных проектах;
  • компаниям не обязательно обращаться на биржу, чтобы продать там свои активы, они могут делать это напрямую, такой подход значительно ускоряет реализацию проекта;
  • поднимает престиж организации в глазах инвесторов: создание качественного личного кабинета – сложная и затратная задача.

Приложения удобны не только для клиентов, но и для самих компаний, т.к. повышают лояльность инвесторов. За счет этого организации выглядят более солидно, вызывают доверие. Для современных людей очень важны удобство и быстрота получения обратной связи, возможности работы со своими счетами и инструментами в любое время. А ЛК дает все это.

 

Личный кабинет на Форекс

Это разновидность личного кабинета инвестора. При заключении договора на обслуживание с брокерской компанией трейдер получает номер торгового счета и логин и пароль от личного кабинета. В приложении трейдер может выполнять различные операции со своим счетом:

  • пополнять или снимать с него средства;
  • запрашивать информацию об актуальном состоянии счета, проведенных операциях;
  • переводить деньги со счета на счет;
  • видеть статистику движения средств
  • некоторые брокеры предоставляют демо-счет, с помощью трейдер может ознакомиться с функционалом личного кабинета, особенностями работы с биржей, а также принять участие в специальных мероприятиях, проводимых брокером.

Чтобы вывести деньги со счета понадобится пройти процедуру верификации личного кабинета. Т. е. трейдер должен подтвердить свою личность, чтобы получить доступ к деньгам. Для этого в приложение загружаются отсканированные страницы паспорта (личные данные, прописка) водительского удостоверения или иных документов. У каждого брокера – свои требования. Обычно верификацию советую пройти сразу же, т. к. проверка документов занимает некоторое время.

Поскольку в приложениях хранится много личной информации пользователей, к программам предъявляются высокие требования по обеспечению безопасности данных. При выборе личного кабинета на этот момент стоит обращать повышенное внимание.

 

Личный кабинет Simple

Это разновидность личного кабинета в системе «Клиент-Брокер». При ее реализации используется система защищенного обмена данными. Использование программы позволяет перевести документооборот полностью в электронный вид.

Возможности системы Simple:

  • формирование и просмотр выписок по счетам за любой период;
  • выгрузка выписок в Excel;
  • оперативная загрузка информации: данные об операциях становятся доступны на следующий день;
  • составление отчета брокера по операциям за месяц;
  • создание поручений на вывод денег, торговлю активами и т. д.;
  • подача заявлений на дополнительное информационного обслуживание, изменение тарифов и пр.

Ведется разработка программного обеспечения, которое позволит подавать распоряжения на совершение сделок голосом. Это позволит свести бумажный и электронный документооборот до минимума, а также сократит время, которое клиент тратит на составление поручений для брокера.

 

Узнайте больше на персональной консультации

Отправляя форму, вы соглашаетесь на обработку ваших персональных данных
×

Настоящим я, субъект персональных данных (далее – «Субъект»), действуя по своей воле и в своем интересе, при размещении (вводе) своих персональных данных на сайте АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» http://www.zerich.com (далее – «сайт») даю свое Согласие на обработку акционерным обществом Инвестиционная Компания «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» ОГРН 1027700066646, находящимся по адресу: 119034, г.Москва, ул.Остоженка, д.10/2/7, стр. 2 (далее – «Компания») всех моих персональных данных, указанных в заявке на сайте, любым из разрешенных законодательством Российской Федерации способов, в.т.ч. (не ограничиваясь) путем сбора, извлечения, объединения, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), использования, распространения (в том числе передачи) обезличивания, блокирования, уничтожения, как с использованием средств автоматизации (в том числе информационных и телекоммуникационных систем и сетей), так и без использования таковых. Настоящим я подтверждаю, что ознакомлен(а) с целями обработки моих персональных данных, а именно: обработка моих персональных данных будет осуществляться Компанией в целях подготовки к заключению, в целях заключения, исполнения, изменения, расторжения договоров (соглашений), заключаемых между Компанией и Субъектом (или лицом, интересы которого представляет Субъект, или в отношении которого Субъект является выгодоприобретателем), а также в целях подготовки форм заявлений, уведомлений, соглашений, договоров, не влекущих непосредственно заключение, расторжение, изменение указанных договоров (соглашений), в целях проведения опросов, анкетирования, рекламных и маркетинговых исследований, акций в отношении услуг, предложения новых услуг, оказываемых Компанией, а также лицами, в интересах которых действует Компания, путем осуществления прямых контактов с Субъектом с помощью средств связи, указанных в заявке на сайте, в целях исполнения Компанией требований законодательства Российской Федерации, осуществления прав и законных интересов третьих лиц, достижения общественно значимых целей. Настоящее Согласие действует бессрочно. Субъект вправе отозвать настоящее Согласие частично или полностью, письменно уведомив Компанию по адресу ее местонахождения (лично, проставив собственноручную подпись в присутствии уполномоченного сотрудника Компании, либо путем направления письменного уведомления в адрес Компании способом, фиксирующим момент его вручения, при этом подпись Субъекта на уведомлении должна быть засвидетельствована нотариусом либо другим должностным лицом, чья подпись приравнена к нотариальному удостоверению в соответствии с законодательством Российской Федерации). Настоящее Согласие считается отозванным по истечении 30 (тридцати) календарных дней со дня получения Компанией письменного уведомления об отзыве, после чего Компания прекращает обработку персональных данных Субъекта, за исключением случаев, когда Компания в соответствии с требованиями федеральных законов вправе осуществлять обработку персональных данных Субъекта без его согласия. Субъект информирован, что полный или частичный отзыв настоящего Согласия может привести к невозможности исполнения Компанией заключенных с Субъектом договоров (соглашений). В случае если заявка заполняется не лично Субъектом, то лицо, предоставляющее Компании персональные данные Субъекта, гарантирует, что им получено согласие Субъекта на совершение действий с персональными данными Субъекта, указанных в настоящем Согласии.

г.Москва,Всеволожский пер.,д.2,стр.2,тел:+7 495 266-32-16 Электронная почта: inform@zerich.com Лицензии ФКЦБ России без ограничения срока действия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами N045-04091-001000 от 21.12.2000 года; на осуществление депозитарной деятельности N045-04359-000100 от 27.12.2000 года; на осуществление дилерской деятельности N045-04046-010000 от 21.12.2000 года на осуществление брокерской деятельности N045-03996-100000 от 21.12.2000 года;

×

Политика конфиденциальности АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент»

Настоящая политика конфиденциальности АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (далее - Политика) разработана в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных" и устанавливает правила использования АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (далее – Компания) персональной информации, получаемой от пользователей сайта www.zerich.com (далее - сайт), интернет-сервисов и мобильных приложений Компании.

Получение доступа к использованию сайта, интернет-сервисов и мобильных приложений Компании означает безоговорочное согласие Пользователя с положениями настоящей Политики и указанными в ней условиями обработки Компанией персональной информации пользователя.

Под интернет – сервисами и мобильными приложениями для целей применения настоящей политики подразумеваются любое программное обеспечение, позволяющее осуществлять электронное взаимодействие между пользователем и Компанией в процессе заключения/исполнения/расторжения соглашений на финансовом рынке, а также предоставления Компанией информации о своих услугах.

Компания собирает, обрабатывает и использует в определенных настоящей Политикой целях:

- персональную информацию пользователя, которую пользователь самостоятельно предоставляет Компании при переходе на сайт, создании учетной записи/регистрации/авторизации на сайте, в мобильном приложении Компании, в интернет - сервисах Компании, в том числе: фамилия, имя, отчество, пол, возраст, дата рождения, место рождения, адрес электронной почты, номер мобильного телефона, ссылки на профили в социальных сетях, реквизиты банковской карты;

- а также иные пользовательские данные, автоматически передаваемые Компании в процессе использования сайта, мобильного приложения, интернет-сервисов Компании: IP-адрес; версия ОС; версия веб-браузера; сведения об устройстве (тип, производитель, модель); разрешение экрана и количество цветов экрана; версия Flash; версия Silverlight; наличие программного обеспечения для блокирования рекламы, наличие Cookies, наличие JavaScript; язык ОС и Браузера; время, проведенное на сайте; действия пользователя на сайте), версия операционной системы мобильного устройства, с которого осуществляется доступ к мобильным приложениям Компании, данные об активности пользователя в сети Интернет, о посещенных пользователем страницах, дате и времени URL-переходов, файлы cookies.

Персональная информация пользователя обрабатывается Компанией в целях:

- установления и поддержания связи и документооборота с пользователем,

- регистрации пользователя на сайте Компании, управление учетной записью пользователя,

- предоставления пользователю доступа к мобильному приложению и иным сервисам Компании,

- принятия Компанией решения о приеме пользователя на обслуживании е в Компанию,

- исполнения Компанией обязательств перед пользователем по соглашениям между пользователем и Компанией,

- улучшения качества обслуживания пользователя,

- исполнение требований законодательства Российской Федерации,

- исполнения обязательств Компании перед контрагентами и государственными органами,

- технического управления мобильным приложением и интернет-сервисами Компании, улучшения их работы,

- выявления, пресечения недобросовестных действий третьих лиц, а также устранения технических сбоев или проблем безопасности;

- защиты прав Компании, клиентов Компании способами, соответствующими законодательству Российской Федерации,

- предоставление пользователю информации об услугах и продуктах Компании и ее партнеров,

- проведения маркетинговых мероприятий,

- статистических и иных исследований,

- в иных целях, предусмотренных заключенными между Компанией и пользователем соглашениями.

Компания вправе предоставлять информацию пользователей аффилированным лицам Компании и контрагентам Компании в вышеуказанных целях. При этом аффилированные лица Компании, а также контрагенты Компании должны соблюдать требования сохранения конфиденциальности обрабатываемой информации пользователей.

В целях исполнения требований законодательства Российской Федерации Компания вправе предоставлять информацию пользователей уполномоченным государственным органам на основании соответствующих письменных запросов.

Компания гарантирует, что персональная информация пользователей не разглашается, а также не предоставляется Компанией иным лицам, за исключением случаев, прямо предусмотренных в настоящей Политике.

Предоставление персональной информации пользователей третьим лицам, по основаниям, не указанным в настоящей Политике, допускается только при наличии дополнительного согласия пользователя, которое может отозвано пользователем в любое время.

Сайт, мобильное приложение, интернет-сервисы Компании не являются общедоступными источниками персональных данных.

Компания принимает все необходимые и достаточные правовые, организационные и технические меры для защиты информации, предоставляемой пользователями от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных видов неправомерного использования и неправомерных действий третьих лиц.

Компания ограничивает доступ сотрудников Компании, ее аффилированных лиц, а также контрагентов к персональной информации пользователей, которая не является необходимой для исполнения требований законодательства Российской Федерации либо выполнения существующих обязательств перед пользователями либо достижения иных целей, указанных в настоящей Политике.

Трудовые договоры с сотрудниками Компании, а также с контрагентами Компании предусматривают меры ответственности и штрафные санкции за нарушение конфиденциальности персональной информации пользователей.

Компания рекомендует пользователям соблюдать конфиденциальность данных учетных записей, логинов, паролей для доступа к мобильным приложениям и сервисам Компании. Пользователь обязуется незамедлительно сообщать Компании о любом случае компрометации паролей, логинов для доступа к мобильным приложениям и сервисам Компании, используемых ключей электронной подписи, а также выявленного пользователем несанкционированного использования его учетной записи. Соблюдение пользователем настоящей рекомендации позволит обеспечить максимальную сохранность предоставленной Компании информации.

Компания оставляет за собой право в любое время вносить изменения в настоящую Политику.

Новая редакция Политики вступает в силу с момента ее размещения на сайте. Продолжение пользования сайтом, мобильным приложением, интернет-сервисами Компании после публикации новой редакции Политики на сайте Компании означает безусловное согласие пользователя с новой редакцией Политики.

На пользователе лежит обязанность знакомиться с текстом Политики при каждом посещении сайта, мобильного приложения или интернет-сервисов Компании.