Квалифицированный инвестор

С 2007 г. для инвесторов без квалификации доступ к сомнительным сделкам даже с высокими доходами закрыт. Новые правила призваны спасти малоопытных вкладчиков с маленьким стартовым капиталом от потери денежных средств, к примеру, от капиталовложения в финансовую пирамиду.

Возникновение рыночной экономики в новой России подразумевало абсолютную свободу в инвестиционном деле. Новички на бирже, с целью приумножения капитала, могли пользоваться какими угодно инструментами. Обеспеченные люди, не разобравшись, вкладывали деньги в ненадежные проекты. Зачастую такие сделки несли потери денежных средств и завязывались споры.

 

Массовые тяжбы в суде вынудили Центральный банк разработать дополнения к закону РФ от 1996 г. и поделить инвесторов на 2 группы:

  1. с квалификацией;
  2. без квалификации.

 

Инвесторов без квалификации поделили на 2 группы:

  1. лица, имеющие на счету до 400000 рублей;
  2. лица, имеющие на счету больше 400000 рублей.

 

Лица из 1-й группы занесены в реестр наиболее оберегаемых инвесторов. Они имеют доступ на 1-й и 2-й уровень котировальных списков. Лица из 2-й группы могут воспользоваться «кредитным плечом». То есть получить в кредит деньги или ценные бумаги для торговли под залог своих активов. Они имеют доступ к отдельным бумагам из 3-го списка.

Брокеры, которые работают без квалификации, не могут заключать рискованные сделки за счет средств клиентов. Если посредник совершает операции без соответствующего статуса, то ему грозит лишение лицензии. Аналогичным образом запрещены операции по переводу акций между счетами неквалифицированных участников. Это существенно ограничивает доступ к бирже многим потенциальным клиентам.

Если квалифицированный инвестор заключает сделки за счет средств неквалифицированного участника, то наступает ответственность по закону. Возможен штраф в сумме от 700 тысяч рублей до 1 миллиона рублей с дисквалификацией на несколько лет. Если инвестором выступало должностное лицо, то размер штрафа составляет от 30 до 50 тысяч рублей.

 

Требования к статусу квалифицированного инвестора для физических лиц

Квалификацию получить непросто – Центробанк установил жесткие требования к статусу. Многие брокерские организации были против нововведений, но ЦБ к мнению непосредственных участников рынка не прислушался. Центробанк тщательно «фильтрует» участников.

 

Конкретные требования к квалифицированному инвестору:

  • капитал на сумму более 6 миллионов рублей;
  • стаж работы – не менее 2 лет в компании со статусом квалифицированного инвестора или не менее 3 лет в организации без статуса;
  • профильное образование, которое подтверждается дипломом ВУЗа. Альтернатива – аттестаты аудитора, актуария или профессионального трейдера. Пригодны также сертификаты от международных компаний – FRM, CFA или CHA.

 

Перечисленные требования – необходимый минимум. На практике для получения статуса требуется также продемонстрировать собственный опыт. В качестве дополнительного требования выступает конкретное количество заключенных контрактов. Потенциальный квалифицированный инвестор должен заключать минимум 10 сделок в течение 3 месяцев. Альтернатива – сделка на сумму более 6 миллионов рублей в течение 1 месяца. Все контракты должны подтверждаться брокером.

С пакетом собранных документов (куда также входят брокерский отчет и копия трудовой книжки), которые доказывают соответствие требованиям, соискатель обращается с заявлением в брокерскую компанию и просит оформить статус. Речь идет только про физических лиц.

 

Требования к статусу квалифицированного инвестора для организаций

Для юридических лиц установлены более строгие условия. Минимальный порог вхождения - 200 миллионов рублей, а сумма виде активов – не менее 2 миллиардов рублей. Оборот кандидата за год также должен иметь размер более 2 миллиардов рублей. Перечисленные требования подтверждаются бухгалтерской отчетностью.

Деятельность организации-соискателя анализируется за последние 4 квартала. Чем больше сделок – тем лучше. Минимум – 5 сделок в квартал и 1 сделка в месяц.

 

Имеет значение и стоимость заключенных сделок. В список входят следующие активы:

  • долговые обязательства регионов, муниципалитетов и федеральных органов;
  • акции и облигации;
  • паи в различных фондах;
  • деривативы;
  • именные сертификаты по ипотеке.

Стоимость заключенных соглашений должна превышать 50 миллионов рублей. Статус квалифицированного инвестора организация-кандидат может получить при обращении в компанию, которая имеет статус.

 

Можно ли купить иностранные акции без статуса?

Установленные ограничения служат серьезным препятствием для тех, кто хочет заниматься профессиональным трейдингом, но не имеет должных ресурсов. Установленные требования касаются только российских брокеров. Можно пойти другим путем – обратиться в иностранную брокерскую компанию. Примечательно, что многие российские брокеры сами открывают счета за рубежом в целях получения выгоды и экономии. Особенно это касается Европейского Союза, который более лоялен к трейдингу, чем Российская Федерация.

 

О статусе профессиональных участников

Статус квалифицированного инвестора кому-то достается с трудом, кому-то – по умолчанию. Речь идет о крупных участниках, которые работают на бирже на постоянной основе. В число таких участников входят следующие организации:

  • управляющие компании;
  • кредитные учреждения;
  • страховые фирмы;
  • фонды;
  • Центробанк;
  • Внешэкономбанк;
  • международные организации (МВБ и другие).

Список можно продолжать. Существует множество финансовых структур, которым позволительно работать на бирже в любо доступном аспекте. В отличие от таких «VIP-субъектов», лица, которые вынуждены приобретать статус квалифицированного инвестора, такой степенью свободы не обладают.

 

Преимущества, предоставляемые званием квалифицированного инвестора

Чтобы получить квалификацию человеку, занимающемуся инвестированием, потребуется выполнить определенные условия. Для начала инвестору следует ознакомиться, какие привилегии он получит благодаря новому статусу. После этого можно решать для себя, стоит ли к нему стремиться. Основное преимущество – право вкладывать свои капиталы в такие ценные бумаги, которые просто недоступны основной массе его коллег. В первую очередь, это активы иностранных компаний, финансовые вложения в которые, связаны с высоким уровнем риска. При этом, доход, который можно получить в результате такого рода сделок, скорее всего, превзойдет самые оптимистичные ожидания.

Есть еще одно важное преимущество, предоставляемое этим высоким статусом. Информация, недоступная большинству рядовых трейдеров, поступает в полное распоряжение квалифицированного инвестора. Получив доступ к таким важным данным, человек имеет возможность распределить свои инвестиции наиболее оптимальным образом. Следует опасаться одного существенного недостатка. Обладая таким статусом, инвестор лишается защиты своих интересов, регламентируемых соответствующим законом. Для некоторых людей это обстоятельство становится решающим, когда речь заходит о получении нового звания.

Узнайте больше на персональной консультации

Отправляя форму, вы соглашаетесь на обработку ваших персональных данных
×

Настоящим я, субъект персональных данных (далее – «Субъект»), действуя по своей воле и в своем интересе, при размещении (вводе) своих персональных данных на сайте АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» http://www.zerich.com (далее – «сайт») даю свое Согласие на обработку акционерным обществом Инвестиционная Компания «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» ОГРН 1027700066646, находящимся по адресу: 119034, г.Москва, ул.Остоженка, д.10/2/7, стр. 2 (далее – «Компания») всех моих персональных данных, указанных в заявке на сайте, любым из разрешенных законодательством Российской Федерации способов, в.т.ч. (не ограничиваясь) путем сбора, извлечения, объединения, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), использования, распространения (в том числе передачи) обезличивания, блокирования, уничтожения, как с использованием средств автоматизации (в том числе информационных и телекоммуникационных систем и сетей), так и без использования таковых. Настоящим я подтверждаю, что ознакомлен(а) с целями обработки моих персональных данных, а именно: обработка моих персональных данных будет осуществляться Компанией в целях подготовки к заключению, в целях заключения, исполнения, изменения, расторжения договоров (соглашений), заключаемых между Компанией и Субъектом (или лицом, интересы которого представляет Субъект, или в отношении которого Субъект является выгодоприобретателем), а также в целях подготовки форм заявлений, уведомлений, соглашений, договоров, не влекущих непосредственно заключение, расторжение, изменение указанных договоров (соглашений), в целях проведения опросов, анкетирования, рекламных и маркетинговых исследований, акций в отношении услуг, предложения новых услуг, оказываемых Компанией, а также лицами, в интересах которых действует Компания, путем осуществления прямых контактов с Субъектом с помощью средств связи, указанных в заявке на сайте, в целях исполнения Компанией требований законодательства Российской Федерации, осуществления прав и законных интересов третьих лиц, достижения общественно значимых целей. Настоящее Согласие действует бессрочно. Субъект вправе отозвать настоящее Согласие частично или полностью, письменно уведомив Компанию по адресу ее местонахождения (лично, проставив собственноручную подпись в присутствии уполномоченного сотрудника Компании, либо путем направления письменного уведомления в адрес Компании способом, фиксирующим момент его вручения, при этом подпись Субъекта на уведомлении должна быть засвидетельствована нотариусом либо другим должностным лицом, чья подпись приравнена к нотариальному удостоверению в соответствии с законодательством Российской Федерации). Настоящее Согласие считается отозванным по истечении 30 (тридцати) календарных дней со дня получения Компанией письменного уведомления об отзыве, после чего Компания прекращает обработку персональных данных Субъекта, за исключением случаев, когда Компания в соответствии с требованиями федеральных законов вправе осуществлять обработку персональных данных Субъекта без его согласия. Субъект информирован, что полный или частичный отзыв настоящего Согласия может привести к невозможности исполнения Компанией заключенных с Субъектом договоров (соглашений). В случае если заявка заполняется не лично Субъектом, то лицо, предоставляющее Компании персональные данные Субъекта, гарантирует, что им получено согласие Субъекта на совершение действий с персональными данными Субъекта, указанных в настоящем Согласии.

г.Москва,Всеволожский пер.,д.2,стр.2,тел:+7 495 266-32-16 Электронная почта: inform@zerich.com Лицензии ФКЦБ России без ограничения срока действия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами N045-04091-001000 от 21.12.2000 года; на осуществление депозитарной деятельности N045-04359-000100 от 27.12.2000 года; на осуществление дилерской деятельности N045-04046-010000 от 21.12.2000 года на осуществление брокерской деятельности N045-03996-100000 от 21.12.2000 года;

×

Политика конфиденциальности АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент»

Настоящая политика конфиденциальности АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (далее - Политика) разработана в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных" и устанавливает правила использования АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (далее – Компания) персональной информации, получаемой от пользователей сайта www.zerich.com (далее - сайт), интернет-сервисов и мобильных приложений Компании.

Получение доступа к использованию сайта, интернет-сервисов и мобильных приложений Компании означает безоговорочное согласие Пользователя с положениями настоящей Политики и указанными в ней условиями обработки Компанией персональной информации пользователя.

Под интернет – сервисами и мобильными приложениями для целей применения настоящей политики подразумеваются любое программное обеспечение, позволяющее осуществлять электронное взаимодействие между пользователем и Компанией в процессе заключения/исполнения/расторжения соглашений на финансовом рынке, а также предоставления Компанией информации о своих услугах.

Компания собирает, обрабатывает и использует в определенных настоящей Политикой целях:

- персональную информацию пользователя, которую пользователь самостоятельно предоставляет Компании при переходе на сайт, создании учетной записи/регистрации/авторизации на сайте, в мобильном приложении Компании, в интернет - сервисах Компании, в том числе: фамилия, имя, отчество, пол, возраст, дата рождения, место рождения, адрес электронной почты, номер мобильного телефона, ссылки на профили в социальных сетях, реквизиты банковской карты;

- а также иные пользовательские данные, автоматически передаваемые Компании в процессе использования сайта, мобильного приложения, интернет-сервисов Компании: IP-адрес; версия ОС; версия веб-браузера; сведения об устройстве (тип, производитель, модель); разрешение экрана и количество цветов экрана; версия Flash; версия Silverlight; наличие программного обеспечения для блокирования рекламы, наличие Cookies, наличие JavaScript; язык ОС и Браузера; время, проведенное на сайте; действия пользователя на сайте), версия операционной системы мобильного устройства, с которого осуществляется доступ к мобильным приложениям Компании, данные об активности пользователя в сети Интернет, о посещенных пользователем страницах, дате и времени URL-переходов, файлы cookies.

Персональная информация пользователя обрабатывается Компанией в целях:

- установления и поддержания связи и документооборота с пользователем,

- регистрации пользователя на сайте Компании, управление учетной записью пользователя,

- предоставления пользователю доступа к мобильному приложению и иным сервисам Компании,

- принятия Компанией решения о приеме пользователя на обслуживании е в Компанию,

- исполнения Компанией обязательств перед пользователем по соглашениям между пользователем и Компанией,

- улучшения качества обслуживания пользователя,

- исполнение требований законодательства Российской Федерации,

- исполнения обязательств Компании перед контрагентами и государственными органами,

- технического управления мобильным приложением и интернет-сервисами Компании, улучшения их работы,

- выявления, пресечения недобросовестных действий третьих лиц, а также устранения технических сбоев или проблем безопасности;

- защиты прав Компании, клиентов Компании способами, соответствующими законодательству Российской Федерации,

- предоставление пользователю информации об услугах и продуктах Компании и ее партнеров,

- проведения маркетинговых мероприятий,

- статистических и иных исследований,

- в иных целях, предусмотренных заключенными между Компанией и пользователем соглашениями.

Компания вправе предоставлять информацию пользователей аффилированным лицам Компании и контрагентам Компании в вышеуказанных целях. При этом аффилированные лица Компании, а также контрагенты Компании должны соблюдать требования сохранения конфиденциальности обрабатываемой информации пользователей.

В целях исполнения требований законодательства Российской Федерации Компания вправе предоставлять информацию пользователей уполномоченным государственным органам на основании соответствующих письменных запросов.

Компания гарантирует, что персональная информация пользователей не разглашается, а также не предоставляется Компанией иным лицам, за исключением случаев, прямо предусмотренных в настоящей Политике.

Предоставление персональной информации пользователей третьим лицам, по основаниям, не указанным в настоящей Политике, допускается только при наличии дополнительного согласия пользователя, которое может отозвано пользователем в любое время.

Сайт, мобильное приложение, интернет-сервисы Компании не являются общедоступными источниками персональных данных.

Компания принимает все необходимые и достаточные правовые, организационные и технические меры для защиты информации, предоставляемой пользователями от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных видов неправомерного использования и неправомерных действий третьих лиц.

Компания ограничивает доступ сотрудников Компании, ее аффилированных лиц, а также контрагентов к персональной информации пользователей, которая не является необходимой для исполнения требований законодательства Российской Федерации либо выполнения существующих обязательств перед пользователями либо достижения иных целей, указанных в настоящей Политике.

Трудовые договоры с сотрудниками Компании, а также с контрагентами Компании предусматривают меры ответственности и штрафные санкции за нарушение конфиденциальности персональной информации пользователей.

Компания рекомендует пользователям соблюдать конфиденциальность данных учетных записей, логинов, паролей для доступа к мобильным приложениям и сервисам Компании. Пользователь обязуется незамедлительно сообщать Компании о любом случае компрометации паролей, логинов для доступа к мобильным приложениям и сервисам Компании, используемых ключей электронной подписи, а также выявленного пользователем несанкционированного использования его учетной записи. Соблюдение пользователем настоящей рекомендации позволит обеспечить максимальную сохранность предоставленной Компании информации.

Компания оставляет за собой право в любое время вносить изменения в настоящую Политику.

Новая редакция Политики вступает в силу с момента ее размещения на сайте. Продолжение пользования сайтом, мобильным приложением, интернет-сервисами Компании после публикации новой редакции Политики на сайте Компании означает безусловное согласие пользователя с новой редакцией Политики.

На пользователе лежит обязанность знакомиться с текстом Политики при каждом посещении сайта, мобильного приложения или интернет-сервисов Компании.