2020-03-27 08:34:21

Акции с высокими дивидендами

Как выбрать акции для дивидендного портфеля?

Мечта каждого инвестора – получать стабильный пассивный доход. Это вполне реализуемо, если приобретать акции компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. В таком случае, можно купить ценные бумаги один раз, получать дополнительную прибыль, а также увеличивать капитал, поскольку в долгосрочной перспективе почти все ценные бумаги растут.

 

ТОП-10 доходных дивидендных акций России в 2019

Сразу нужно отметить, что каждый год размер дивидендов у компаний меняется и те, которые были лидерами по выплатам в одном году, могут не выплачивать дивиденды в следующем. Или выплачивать, но в разы меньше.

Сейчас российские компании являются привлекательными при построении дивидендной стратегии, поскольку платят самые высокие дивиденды. Средняя дивидендная доходность стремится к 5%, а размеры выплат являются самыми большими во всем мире: в 2019 году выплаты составят 45 млрд. долларов или 3 трлн. рублей.

Большая часть дивидендных выплат приходится на компании нефтегазового сектора и металлургии – около 60%. Эти компании во многом ориентированы на внешний рынок, который больше, поэтому прибыль увеличивается.

В таблице представлен рейтинг акций с самой высокой дивидендной доходностью среди ликвидных компаний на российском фондовом рынке. В данных компаниях дивиденды могут выплачиваться поквартально, поэтому указываем годовой размер.

Наименование компании Сфера Размер годовых дивидендов
1 НКНХ АП Химическое производство 26,41%
2 НКНХ Химическое производство 22,45%
3 Сургутнефтегаз АП Нефть и газ 18,16%
4 Мечел АП Металлургия 15,68%
5 Татнефть АП Нефть и газ 15,17%
6 НЛМК Металлургия 14,02%
7 МРСК ЦП Электроэнергетика 13,38%
8 Северсталь Металлургия 12,6%
9 Татнефть Нефть и газ 12,59%
10 ЭнелРоссия Электроэнергетика 12,44%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

В таблице мы специально не указываем компании второго и третьего эшелонов, потому что при включении таких акций в свой портфель, можно получить в последующем убытков больше, чем прибыли.

 

ТОП-10 доходных дивидендных иностранных акций

На американском рынке есть такие компании, которые называются «дивидендными аристократами». Это предприятия, которые увеличивают размер дивидендов более 25 лет подряд. Такие бумаги считаются элитой американского фондового рынка.

Такие «аристократы» входят в индекс S&P 500. Сейчас там насчитывается 53 такие компании. На их основе даже придуман специальный индекс S&P 500 Dividend Aristocrats. А на основе этого индекса есть свой биржевой фонд: ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. Так что, если хочется приобрести бумаги сразу всех дивидендных аристократов США, то можно купить акции фонда.

Существует также расширенный индекс S&P High-Yield Dividend Aristocrats. В него входит уже 111 компаний, но порог по росту дивидендов там снижен до 20 лет. Само собой, туда входят и предыдущие 53 компании. На данный индекс тоже есть фонд – SPDR S&P Dividend ETF.

В таблице представлен рейтинг дивидендов от иностранных эмитентов на 2019 год.

Наименование Тикер Размер дивидендов
1 AbbVieInc. ABBV 5,58
2 3MCompany MMM 3,61
3 AbbottLaboratories ABT 1,68
4 AFLAC Inc. AFL 2,11
5 AirProducts&ChemicalsInc APD 2,28
6 A.O. Smith AOS 2,17
7 Archer-Daniels-MidlandCo ADM 3,65
8 AT&T T 6,67
9 AutomaticDataProcessing ADP 1,97
10 BectonDickinson BDX 1,32

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Как собрать портфель из дивидендных акций

Высокие российские дивиденды побуждают многих инвесторов составлять дивидендные стратегии. Это значит, что инвестор покупает акции с высокими дивидендами и оставляет их на средний или долгий срок, собирая прибыль ежегодно.

Дивидендные стратегии позволяют получать большую прибыль с недорогих ценных бумаг. Это является особенностью российского рынка. На иностранных рынках, в частности в США, инвесторы больше обращают внимание на вероятность buyback или сделок слияния и поглощения.

Чтобы грамотно собрать акции для дивидендов, необходимо помнить о некоторых нюансах.

1.  Размер дивидендов заранее не известен.

Компании выплачивают дивиденды (или не выплачивают) основываясь на отчетности. Если год выдался плохим и прибыль маленькая, то совет акционеров может принять решение о невыплате дивидендов. Чаще всего, в компании есть дивидендная политика, в которой указаны конкрентные условия выплаты и не выплаты части прибыли акционерам.

2.  Дивиденды выплачиваются обычно летом.

Это связано с отчетным периодом. Отчетность за прошлый год формируется до конца марта и затем проходит совет акционеров на котором и решается судьба дивидендов. Они выбирают даты и размер выплат. Большая часть российских компаний выплачивает дивиденды в конце весны и летом.

3.  Дивиденды выплачивают не всем.

Если вы купили акции, а затем продали, то никто вам не будет платить дивиденды. Существует определенная дата (которую также называют на совете акционеров), до которой нужно купить акции и держать их до конца торгового дня. Это называется датой закрытия реестра. В этот день, специальная компания, собирает данные обо всех держателях акций и составляет их список. Дивиденды выплачиваются в соответствии с этим списком через 1-2 месяца, после даты закрытия.

Но это еще не все. На российском рынке действует система T+2. Это значит, что все сделки на рынке фиксируются через 2 дня после совершенного вами действия.

Если дата закрытия реестра 20 июня, то вам нужно купить акции не позже 18 июня.

4. Реальный размер дивидендов зависит от цены приобретения.

Если правильно посчитать прибыль от дивидендов, то станет ясно, что есть разница между ценой покупки. Например, акция стоит 1000 рублей, а размер дивидендов 8% или 80 рублей на акцию. Но, если вы покупаете акцию за 900 рублей на этапе просадки, то вы получите тоже 80 рублей. Но фактическая доходность будет уже не 8%, а 8,8%. Так что выбирайте акции для покупки в портфель в момент падения.

5.  Не все компании платят дивиденды.

Многие компании предпочитают вкладывать прибыль в свое развитие, а не выплачивать дивиденды. Поэтому надежность и размер компании не могут гарантировать выплаты. Прежде чем, выбирать эмитента ценных бумаг, посмотрите их дивидендную историю и прочтите дивидендную политику.

6.  Существует дивидендный гэп.

Если вы решили, что можно купить акции перед датой закрытия реестра, а затем продать и зажить припеваючи, то вы ошибайтесь. После даты закрытия приходит дивидендный гэп и стоимость акций резко падает как раз на сумму этих дивидендов. Поэтому, чтобы продать по адекватной цене, придется подождать. Нужно отметить, что некоторые компании выходят из гэпа по несколько месяцев.

 

Как выбрать акции для дивидендного портфеля?

  1.  Определитесь с суммой вложений. Получить хорошую прибыль не получится, если портфель будет слишком мал. Вы не сможете реинвестировать средства, полученные от дивидендов, и вам понадобится много времени на достижение своих финансовых целей. Эксперты рекомендуют начинать не менее чем с 50 тыс. рублей.
  2.  Определите сроки инвестирования. Дивидендные стратегии создаются на среднесрочной и долгосрочной основе. Минимальный срок – 1 год. За это время вы сможете собрать дивиденды со всех компаний, которые платят их поквартально или два раза в год.
  3. Используйте технический и фундаментальный анализ для оценки приобретаемых акций. Если вы ошибетесь, и цена после покупки пойдет вниз, то вы потеряете деньги.
  4.   Определить с какими бумагами вы хотите работать: российскими или иностранными. Акции иностранных эмитентов можно приобрести не только на Московской бирже, но и на Санкт-Петербургской (там торгуется второй и третий эшелон). Разница в том, что дивиденды с российских компаний вы будете получать в рублях, а с других, соответственно, в долларах или других валютах.
  5. Определите уровень риска и доходности. Если вы не готовы рисковать, то можно купить акции голубых фишек, получать стабильную невысокую дивдоходность. Для более высоких показателей доходности нужно быть готовым и к повышенному риску.
  6.   Диверсифицируйте портфель. Это первое правило для любого инвестора. Для получения пассивного дохода не обязательно вкладываться только в дивидендные акции, рассмотрите возможность инвестиций в облигации.

 

Плюсы и минусы инвестиций в дивидендные акции

Одним из несомненных плюсов такой стратегии является формирование пассивного дохода. Можно купить акции на долгий срок и просто получать с них дивиденды ежегодно.

Кроме того, дивидендная стратегия довольно простая. Тут не нужно делать множество расчетов, постоянно мониторить рынок и осваивать какое-то сложно программное обеспечение.

Но, у такой стратегии есть и существенные недостатки.

  1. Стоимость акций компаний, регулярно выплачивающих дивиденды, не очень высокая.
  2. Дивидендный гэп довольно длинный.
  3. Котировки очень чувствительны к новостям около дивидендов. Как только компания объявляет о выплате, котировки растут вверх, а, затем, также неожиданно падают.
  4. С дивидендов нужно платить налог на доход.
  5. Когда предприятие делает ставку на дивиденды, то на развитие бизнеса денег не остается.
  6. Не получится получать пассивный доход от таких акций равномерно, поскольку выплаты дивидендов носят сезонный характер.
  7. В погоне за большими дивидендами, можно неосмотрительно купить акции компании второго или третьего эшелона, а они менее ликвидны и менее надежны.

 

Выводы

При составлении дивидендной стратегии также важна диверсификация, поэтому прежде чем начать покупку ценных бумаг, разделите свой портфель на российские и иностранные акции, различные отрасли.

Если вам нужны деньги в определенный момент, то можно посмотреть даты закрытия реестров компании на Московской бирже  и сориентироваться. Но учтите, что дивиденды начисляются в течение 1-2 месяцев. Если данный момент не принципиален, то ориентируйтесь на разные компании.

При покупке бумаг, имейте в виду, что новости о выплате дивидендов, обычно, поднимают котировки. Поэтому, если вы решили купить акции сразу после отчета, то можете попасть в пик роста.

Ориентируйтесь на график стоимости акции компании. Если после выплаты дивидендов, эмитент восстанавливает цену очень долго, то это не очень хорошо, поскольку вам придется долго ждать, прежде чем продать бумагу. Но, если вы берете компанию в долгосрок, то это не является важным условием.

Опять же, если вы покупаете бумагу на краткосрочный период, то ориентируйтесь на ее показатели. Очень часто бывает, что компания выплачивает дивиденды, но дела у нее не очень хорошо идут. После дивидендной отсечки, цена акций может не восстановиться, тогда вы уйдете в убыток, а бумаги продать не сможете еще долго.

Чаще всего для дивидендной стратегии выбирают ликвидные акции. Они на рынке называются голубыми фишками. Эти бумаги легко продать в любой момент по приемлемой цене.

Вам может понравиться

Как купить акции физическому лицу

Какую стратегию выбрать и как получить дивиденды?

Как зарабатывают на акциях?

Можно ли заработать на акциях и как это сделать.

Оставить заявку

Отправляя форму, вы соглашаетесь на обработку ваших персональных данных
×

Настоящим я, субъект персональных данных (далее – «Субъект»), действуя по своей воле и в своем интересе, при размещении (вводе) своих персональных данных на сайте АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» http://www.zerich.com (далее – «сайт») даю свое Согласие на обработку акционерным обществом Инвестиционная Компания «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» ОГРН 1027700066646, находящимся по адресу: 119034, г.Москва, ул.Остоженка, д.10/2/7, стр. 2 (далее – «Компания») всех моих персональных данных, указанных в заявке на сайте, любым из разрешенных законодательством Российской Федерации способов, в.т.ч. (не ограничиваясь) путем сбора, извлечения, объединения, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), использования, распространения (в том числе передачи) обезличивания, блокирования, уничтожения, как с использованием средств автоматизации (в том числе информационных и телекоммуникационных систем и сетей), так и без использования таковых. Настоящим я подтверждаю, что ознакомлен(а) с целями обработки моих персональных данных, а именно: обработка моих персональных данных будет осуществляться Компанией в целях подготовки к заключению, в целях заключения, исполнения, изменения, расторжения договоров (соглашений), заключаемых между Компанией и Субъектом (или лицом, интересы которого представляет Субъект, или в отношении которого Субъект является выгодоприобретателем), а также в целях подготовки форм заявлений, уведомлений, соглашений, договоров, не влекущих непосредственно заключение, расторжение, изменение указанных договоров (соглашений), в целях проведения опросов, анкетирования, рекламных и маркетинговых исследований, акций в отношении услуг, предложения новых услуг, оказываемых Компанией, а также лицами, в интересах которых действует Компания, путем осуществления прямых контактов с Субъектом с помощью средств связи, указанных в заявке на сайте, в целях исполнения Компанией требований законодательства Российской Федерации, осуществления прав и законных интересов третьих лиц, достижения общественно значимых целей. Настоящее Согласие действует бессрочно. Субъект вправе отозвать настоящее Согласие частично или полностью, письменно уведомив Компанию по адресу ее местонахождения (лично, проставив собственноручную подпись в присутствии уполномоченного сотрудника Компании, либо путем направления письменного уведомления в адрес Компании способом, фиксирующим момент его вручения, при этом подпись Субъекта на уведомлении должна быть засвидетельствована нотариусом либо другим должностным лицом, чья подпись приравнена к нотариальному удостоверению в соответствии с законодательством Российской Федерации). Настоящее Согласие считается отозванным по истечении 30 (тридцати) календарных дней со дня получения Компанией письменного уведомления об отзыве, после чего Компания прекращает обработку персональных данных Субъекта, за исключением случаев, когда Компания в соответствии с требованиями федеральных законов вправе осуществлять обработку персональных данных Субъекта без его согласия. Субъект информирован, что полный или частичный отзыв настоящего Согласия может привести к невозможности исполнения Компанией заключенных с Субъектом договоров (соглашений). В случае если заявка заполняется не лично Субъектом, то лицо, предоставляющее Компании персональные данные Субъекта, гарантирует, что им получено согласие Субъекта на совершение действий с персональными данными Субъекта, указанных в настоящем Согласии.

г.Москва,Всеволожский пер.,д.2,стр.2,тел:+7 495 266-32-16 Электронная почта: inform@zerich.com Лицензии ФКЦБ России без ограничения срока действия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами N045-04091-001000 от 21.12.2000 года; на осуществление депозитарной деятельности N045-04359-000100 от 27.12.2000 года; на осуществление дилерской деятельности N045-04046-010000 от 21.12.2000 года на осуществление брокерской деятельности N045-03996-100000 от 21.12.2000 года;

×

Политика конфиденциальности АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент»

Настоящая политика конфиденциальности АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (далее - Политика) разработана в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных" и устанавливает правила использования АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (далее – Компания) персональной информации, получаемой от пользователей сайта www.zerich.com (далее - сайт), интернет-сервисов и мобильных приложений Компании.

Получение доступа к использованию сайта, интернет-сервисов и мобильных приложений Компании означает безоговорочное согласие Пользователя с положениями настоящей Политики и указанными в ней условиями обработки Компанией персональной информации пользователя.

Под интернет – сервисами и мобильными приложениями для целей применения настоящей политики подразумеваются любое программное обеспечение, позволяющее осуществлять электронное взаимодействие между пользователем и Компанией в процессе заключения/исполнения/расторжения соглашений на финансовом рынке, а также предоставления Компанией информации о своих услугах.

Компания собирает, обрабатывает и использует в определенных настоящей Политикой целях:

- персональную информацию пользователя, которую пользователь самостоятельно предоставляет Компании при переходе на сайт, создании учетной записи/регистрации/авторизации на сайте, в мобильном приложении Компании, в интернет - сервисах Компании, в том числе: фамилия, имя, отчество, пол, возраст, дата рождения, место рождения, адрес электронной почты, номер мобильного телефона, ссылки на профили в социальных сетях, реквизиты банковской карты;

- а также иные пользовательские данные, автоматически передаваемые Компании в процессе использования сайта, мобильного приложения, интернет-сервисов Компании: IP-адрес; версия ОС; версия веб-браузера; сведения об устройстве (тип, производитель, модель); разрешение экрана и количество цветов экрана; версия Flash; версия Silverlight; наличие программного обеспечения для блокирования рекламы, наличие Cookies, наличие JavaScript; язык ОС и Браузера; время, проведенное на сайте; действия пользователя на сайте), версия операционной системы мобильного устройства, с которого осуществляется доступ к мобильным приложениям Компании, данные об активности пользователя в сети Интернет, о посещенных пользователем страницах, дате и времени URL-переходов, файлы cookies.

Персональная информация пользователя обрабатывается Компанией в целях:

- установления и поддержания связи и документооборота с пользователем,

- регистрации пользователя на сайте Компании, управление учетной записью пользователя,

- предоставления пользователю доступа к мобильному приложению и иным сервисам Компании,

- принятия Компанией решения о приеме пользователя на обслуживании е в Компанию,

- исполнения Компанией обязательств перед пользователем по соглашениям между пользователем и Компанией,

- улучшения качества обслуживания пользователя,

- исполнение требований законодательства Российской Федерации,

- исполнения обязательств Компании перед контрагентами и государственными органами,

- технического управления мобильным приложением и интернет-сервисами Компании, улучшения их работы,

- выявления, пресечения недобросовестных действий третьих лиц, а также устранения технических сбоев или проблем безопасности;

- защиты прав Компании, клиентов Компании способами, соответствующими законодательству Российской Федерации,

- предоставление пользователю информации об услугах и продуктах Компании и ее партнеров,

- проведения маркетинговых мероприятий,

- статистических и иных исследований,

- в иных целях, предусмотренных заключенными между Компанией и пользователем соглашениями.

Компания вправе предоставлять информацию пользователей аффилированным лицам Компании и контрагентам Компании в вышеуказанных целях. При этом аффилированные лица Компании, а также контрагенты Компании должны соблюдать требования сохранения конфиденциальности обрабатываемой информации пользователей.

В целях исполнения требований законодательства Российской Федерации Компания вправе предоставлять информацию пользователей уполномоченным государственным органам на основании соответствующих письменных запросов.

Компания гарантирует, что персональная информация пользователей не разглашается, а также не предоставляется Компанией иным лицам, за исключением случаев, прямо предусмотренных в настоящей Политике.

Предоставление персональной информации пользователей третьим лицам, по основаниям, не указанным в настоящей Политике, допускается только при наличии дополнительного согласия пользователя, которое может отозвано пользователем в любое время.

Сайт, мобильное приложение, интернет-сервисы Компании не являются общедоступными источниками персональных данных.

Компания принимает все необходимые и достаточные правовые, организационные и технические меры для защиты информации, предоставляемой пользователями от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных видов неправомерного использования и неправомерных действий третьих лиц.

Компания ограничивает доступ сотрудников Компании, ее аффилированных лиц, а также контрагентов к персональной информации пользователей, которая не является необходимой для исполнения требований законодательства Российской Федерации либо выполнения существующих обязательств перед пользователями либо достижения иных целей, указанных в настоящей Политике.

Трудовые договоры с сотрудниками Компании, а также с контрагентами Компании предусматривают меры ответственности и штрафные санкции за нарушение конфиденциальности персональной информации пользователей.

Компания рекомендует пользователям соблюдать конфиденциальность данных учетных записей, логинов, паролей для доступа к мобильным приложениям и сервисам Компании. Пользователь обязуется незамедлительно сообщать Компании о любом случае компрометации паролей, логинов для доступа к мобильным приложениям и сервисам Компании, используемых ключей электронной подписи, а также выявленного пользователем несанкционированного использования его учетной записи. Соблюдение пользователем настоящей рекомендации позволит обеспечить максимальную сохранность предоставленной Компании информации.

Компания оставляет за собой право в любое время вносить изменения в настоящую Политику.

Новая редакция Политики вступает в силу с момента ее размещения на сайте. Продолжение пользования сайтом, мобильным приложением, интернет-сервисами Компании после публикации новой редакции Политики на сайте Компании означает безусловное согласие пользователя с новой редакцией Политики.

На пользователе лежит обязанность знакомиться с текстом Политики при каждом посещении сайта, мобильного приложения или интернет-сервисов Компании.